Как будет работать единая платформа для выявления участников мошеннических схем
Финансовый сектор России стоит на пороге важных перемен: Центральный банк совместно с Росфинмониторингом создает инновационную платформу для противодействия мошенничеству. Об этом сообщил руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля в интервью РБК. Новая система позволит банкам оперативно получать информацию о потенциальных дропперах – лицах, предоставляющих свои банковские карты для проведения незаконных операций.
Современные схемы мошенничества часто связаны с выводом средств через нелегальные онлайн-казино, криптовалютные обменники и запрещенные интернет-ресурсы. Эксперт по кибербезопасности Николай Пятиизбянцев отмечает эффективность существующих механизмов защиты:
«Действующая система ФинЦЕРТ успешно аккумулирует данные о подозрительной активности через информационные потоки от Центробанка и МВД. Процесс начинается с момента подачи клиентом заявления о несогласии с операцией и может дополняться данными правоохранительных органов. Регламент работы с такой информацией четко прописан в законе «О национальной платежной системе». Новая инициатива, разрабатываемая совместно с Росфинмониторингом, представляет собой дополнительный инструмент защиты финансовой системы».
Как мошенники украли у банковских клиентов более 9 млрд руб. за квартал
В Центральном банке подчеркивают необходимость создания единой базы данных, поскольку текущая система позволяет информировать о подозрительной активности только конкретный банк. Злоумышленники же часто действуют через множество финансовых организаций одновременно. Централизованная платформа станет мощным превентивным инструментом, блокирующим доступ недобросовестных клиентов к банковским услугам.
Руководитель управления противодействия мошенничеству компании «Свой Банк» Сергей Игошин делится перспективами развития системы: «Сейчас идентификация подозрительных клиентов происходит по хешу паспорта и ИНН. Планируется расширить параметры, включив номера счетов и банковских карт. Система уже ограничивает дистанционные операции, но механизм запрета на открытие новых счетов требует дополнительной проработки».
Как клиенты банков попадают в базу подозрительных операций Центробанка
Эксперты подчеркивают необходимость межотраслевого подхода к решению проблемы. Дмитрий Ермаков, руководитель департамента защиты от мошенничества F.A.C.C.T., предлагает инновационное решение: «Мы видим будущее в создании динамической системы скоринга, похожей на оценку кредитного рейтинга. Каждый пользователь получит индивидуальный показатель надежности, который будет меняться в зависимости от его финансового поведения. Такой подход позволит защитить добросовестных клиентов и создать единую защищенную среду для всех участников рынка».
Как устроен рынок дроппинга и почему он растет
Эксперты предлагают революционный подход к обмену данными через систему токенизации, что значительно повысит безопасность информации. Новая технология позволит объединить усилия банков, страховых компаний, ритейлеров и микрофинансовых организаций в борьбе с мошенничеством.
Статистика Центробанка показывает рост объема сомнительных операций: за прошлый год он достиг 45 млрд рублей, что на 8 млрд больше показателя 2022 года. За первые девять месяцев текущего года цифра уже приблизилась к отметке 40 млрд рублей. Это подчеркивает важность создания единой защитной системы для всего финансового сектора.
С нами все ясно — Telegram-канал «Ъ FM».
Источник: www.kommersant.ru