Эксперт в области финансового права пояснил, что банки могут временно приостанавливать операции по переводу клиентом средств на собственные счета в двух ключевых ситуациях: при рисках налоговой оптимизации и возможных операциях с сомнительным происхождением денег.
«Если банк отмечает, что индивидуальный предприниматель переводит средства самому себе при полной отчётности, такие транзакции могут рассматриваться как попытка учёта расходов для снижения налоговой базы», — уточнил специалист.
Кроме того, регулярные поступления на один счёт из разных финансовых учреждений иногда интерпретируются как признаки нелегальных операций, что также ведёт к проверке.
Важно отметить, что добросовестные предприниматели, ведущие прозрачную деятельность, могут быть уверены в беспрепятственном проведении платежей без риска ограничений.
Источник: russian.rt.com
