Вопросы повышения финансовой стабильности и прозрачности становятся актуальной темой для банковской сферы России. Одной из инициатив, обсуждаемых на высшем уровне, стало предложение о сокращении срока действия банковских карт, выдаваемых иностранным гражданам, до одного года. С данной инициативой выступил Герман Негляд, заместитель руководителя Росфинмониторинга, выступая на Пленарной неделе Евразийской группы по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.
Борьба с дропперами: стратегия и международный опыт
Заметный рост числа так называемых "дропперов", которые занимаются обналичиванием похищенных средств, особенно среди нерезидентов, требует поиска новых действенных мер. Сложность заключается в том, что многие мошеннические схемы с использованием банковских карт реализуются через лиц, не являющихся резидентами страны. Герман Негляд подчеркнул, что подобная проблема характерна не только для России, но и встречается в других государствах.
По его словам, в настоящее время с Центральным банком РФ ведутся обсуждения по поводу сокращения периода действия банковских карт для иностранных граждан. Если раньше карты могли выпускаться сроком на три года, то сейчас рассматривается вариант с ограничением до одного года. Такая мера призвана значительно затруднить деятельность мошенников и повысить прозрачность операций с банковскими продуктами среди нерезидентов. Согласованная позиция регуляторов в этой сфере должна в перспективе усилить финансовую дисциплину и противодействовать незаконным переводам.
Важным аспектом этого процесса становится международный обмен опытом и согласование стандартов борьбы с преступными доходами, что открывает дополнительные возможности для совершенствования национальных механизмов контроля.
Роль банков и законодательные инициативы
Артем Кирьянов, занимающий пост заместителя председателя комитета Госдумы по экономической политике, отметил, что для эффективного противодействия мошенническим схемам необходим как комплекс мер процессуального характера, так и активное участие банковских организаций. Он акцентировал внимание на том, что полностью заблокировать деятельность дропперов сейчас крайне сложно, поскольку требуется четко понимать, в рамках каких процессов и дел ведутся проверки и расследования.
По утверждению Кирьянова, значительная доля нелегальных денежных переводов приходится на так называемые дропперские операции. Благодаря реформированию законодательства, в банковском секторе появилась возможность на два дня приостанавливать подозрительные переводы, получатели которых фигурируют в базе данных о мошенничестве. Это дало стимул для дополнительной проверки подозрительных транзакций и расширило инструментарий борьбы с финансовыми преступлениями.
Такие клиенты, чей перевод оказался заблокирован, могут обратиться в банк, чтобы разъяснить ситуацию, а в случае необходимости — отстоять свои интересы в судебных органах. Такое нововведение увеличило уровень защищенности добросовестных пользователей банковских услуг и явилось заметным шагом к формированию более гибкого и адаптивного финансового регулирования.
Позитивные ожидания и перспективы для банковской системы
Обсуждаемые меры, направленные на сокращение периода действия банковских карт для иностранцев, вызывают оптимистичные ожидания среди специалистов отрасли. Совместные действия Росфинмониторинга и Банка России могут дать весомый результат в борьбе с финансовым мошенничеством и нелегальными денежными потоками. Вводимые изменения подчеркивают стремление отечественной банковской системы соответствовать самым современным требованиям безопасности и прозрачности.
Инновационный подход регуляторов, а также постоянный обмен опытом с другими странами в сфере антиотмывочного законодательства, настраивают профессиональное сообщество на позитивный лад. Сотрудничество банков, представителей надзорных органов и законодательной власти позволит оперативно выявлять риски и предотвращать неправомерные операции, сохраняя высокое доверие к национальной платежной системе.
В перспективе такие инициативы укрепят стабильность рынка, дадут больше защиты честным пользователям банковских услуг и станут залогом безопасности в сфере финансовых технологий. Развитие культуры законопослушных операций и совершенствование инструментов контроля формируют уверенность в завтрашнем дне для всех участников рынка.
Источник: lenta.ru
