Проверка счетов: ответственный шаг Bangkok Bank
Bangkok Bank Public Company Limited, один из лидирующих финансовых институтов Таиланда, начал масштабную проверку счетов иностранных клиентов. Этот шаг был вызван выявлением крупной мошеннической схемы в отделении банка, расположенном в популярном туристическом центре – Паттайе. О происходящем рассказал Нарит Суксеви, в прошлом занимавший руководящую позицию в юридической службе банка и находящийся сейчас на пенсии.
Проверка сконцентрирована на счетах, открытых в последние годы в отделении Паттайи, где управляющий и двое сотрудников оказались арестованы в связи с массовым открытием счетов нерезидентам, прибывшим с туристическими визами или по безвизу. Эти действия нарушали порядок и требования, установленные центральным банком страны – Bank of Thailand, в отношении обслуживания иностранных граждан.
Роль иностранных клиентов и внимание к их счетам
По информации Нарида Суксеви, отдельные сотрудники банка организовали схему, по которой за определенное вознаграждение открывались счета гражданам Китая, не имеющим долговременного статуса проживания в Таиланде. Впоследствии эти счета оказались задействованы нелегальными кол-центрами, использовавшими их для размещения средств и последующего «отмывания» денежных поступлений, общий размер которых достиг около двух миллиардов бат (примерно 60 миллионов долларов США).
В схеме, как выяснилось, были замешаны не только туристы из Поднебесной. Параллельно значительное количество счетов было оформлено на россиян, пребывающих в Таиланде, преимущественно также по краткосрочным визам или в рамках безвизового режима. Таким образом, практика массового открытия счетов иностранным гражданам приобрела системный характер.
Исключительные меры во время пандемии и их последствия
Как уточнил эксперт, во время ограничений, связанных с пандемией, отдельные отделения Bangkok Bank, включая Паттайю, получили разрешение на оформление счетов для тех иностранцев, кто не имел ни длительных виз, ни рабочих разрешений. Такое послабление стало актуальным на фоне закрытия границ и отмены авиарейсов: многие путешественники, в том числе из России и Китая, оказались в непривычной ситуации и не могли покинуть страну вовремя. Для облегчения их положения и были открыты счета – во многом из гуманитарных соображений.
Большинство этих клиентов до сих пор сохраняет доступ к своим банковским продуктам. Однако, по словам Суксеви, именно на волне этих временных мер у некоторых сотрудников возникла идея использовать облегченный порядок для получения дополнительной выгоды, что впоследствии привело к появлению мошеннических схем и необходимости тотальной ревизии.
Позитивные перемены и дальнейшее развитие
Ревизия Bangkok Bank – свидетельство серьезного отношения к вопросам финансовой прозрачности, противодействия финансовым преступлениям и соблюдения международных стандартов банковского обслуживания. Это важный шаг для укрепления доверия со стороны клиентов и партнеров, а также повышения авторитета Таиланда как стабильной финансовой площадки в регионе Юго-Восточной Азии.
В условиях, когда финансовые институты по всему миру сталкиваются с новыми вызовами кибербезопасности и борьбы с отмыванием средств, инициатива Bangkok Bank по проверке счетов подтверждает высокие стандарты надзора. Помимо этого, она благоприятно сказывается на ощущении защищенности со стороны постоянных клиентов – как иностранных, так и тайских граждан, а также способствует дальнейшему укреплению позиций банка среди ведущих игроков на рынке Юго-Восточной Азии.
В целом подобные меры направлены на создание комфортных и безопасных условий для всех, кто взаимодействует с финансовой системой Таиланда, будь то туристы, представители бизнеса или частные лица из России, Китая и других стран.
Источник: www.gazeta.ru
